Финанс махинацияләре турында: үзеңне ничек сакларга.
Мошенниклыкның барлык төрләре арасында финанс мошенниклыгы аерым урын алып тора. Чит кеше акчасына баер өчен аучылар нинди хәйләләр генә кулланмый. Яңа технологияләрнең актив үсеше белән финанс мошенниклыгы да урында тормый, заманча шартларга җайлаша. Безнең көннәрдә мошенниклык интеллектуаль характерга ия булды. Мошенниклар яңа технологияләр генә түгел, нейролингвистик программалаштыру кебек иң заманча психологик методикаларны да кулланалар. РФ Җинаять кодексы мошенниклыкны "чит милекне урлау яки чит милеккә хокукны сатып алу яки чит милеккә ышанычны алдау яки чиктән тыш куллану юлы белән" дип билгели (РФ Җинаять кодексының 159 маддәсенең 1 нче пунктында). Мошенниклыкның корбаны еш кына явыз ниятле кешегә үз акчасын һәм башка милекне, кемгә һәм ни өчен эшләве турында чын күңелдән ялгышып, тапшыра. Финанс мошенниклыгының үзенчәлеге алдана торган мөнәсәбәтләрдә тора - бу төрле түләүле карталарның һәм түләүләрнең башка чараларының мөрәҗәгате, кредитлар алу һәм бирү, инвестицияләр җәлеп итү һәм башка финанс (акча) мөнәсәбәтләре өлкәсе. Хәзерге финанс мошенниклары күптөрле : 1. Интернет-мошенниклык. 2. Банк карталарын кулланып мошенниклык. 3. Финанс пирамидалары. 4. Күчемсез милек базарында мошенниклык ("икеләтә сатулар", законсыз төзелгән йортларда фатирларны кешеләргә сату һ.б.). Финанс өлкәсендәге барлык мошенникларны бер нәрсә берләштерә: җинаятьчеләр мәҗбүр итмичә, кешеләрнең ризалыгы белән аларның акчасын ала. Шул ук вакытта зыян күрүчеләр бу акчаларны ниндидер законлы байлыкларга - күчемсез милек, интернет-кибетләрдәге товарлар, мирас һ.б. алмашка тапшыралар дип уйлый. Чынлыкта исә бернинди "законлы бәхет" юк, кешеләр алмашка берни дә алмыйча, үз акчаларын югалта гына. Җинаятьчеләр башта ук аларның зыян күрүчеләрдән акча һәм башка милек алу өчен бернинди хокукый нигезләре булмавын белә. Компьютерны блоклау бу кулланучыларда законсыз акча тотуның иң киң таралган ысулларының берсе. Әгәр сез вируслы электрон хат ачсагыз, браузер яки компьютер блокланырга мөмкин. Аннары алга таба эш өчен күрсәтелгән номерга смс җибәрергә кирәк, аннары сезгә код һәм компьютер яки интернет-браузер киләчәк, дип хәбәр итә. Нәтиҗәдә сезнең счеттан акча суммасыалына, ә компьютерны блоклаудан алынмаячак. Сезнең мирас турында хәбәр итүче «юристлар» хаты Интернет-мошенниклыкның бер төре: электрон хатларны массакүләм спам-таратудан гыйбарәт. Янәсе, "юрист" сезгә хәбәр иткәнчә, сезнең ерак туганыгыз булган һәм бу туганыгыз сезгә зур мирас калдырган. "Юрист" билгеле бер бүләк өчен сезгә барлык документларны рәсмиләштерүдә ярдәм итәргә әзер. Нәтиҗәдә, әгәр дә сез акчаны күчерсәгез, сез аларны югалттыгыз дип санагыз. Бәла-казага эләккән "туганнардан" шалтыратулар, һәм якын туганы кыяфәтендә алдакчы тиз арада акчаны телефонга салырга яки аларны яла ягу урынында калдырырга сорый. Еш кына бу хәйләгә хатын-кызлар эләгә. Җинаятьчеләр психология өлкәсендә яхшы белемле һәм еш кына балалардан әниләренә ялган шалтырату яңгырый. Теләсә кайсы әнинең үз баласына ярдәмгә ташланырга әзер булуына исәп, монда эшли. Банктан "ялган" шалтыратулар һәм смс-хәбәрләр Сезгә янәсе сезнең банктан шалтыраталар, сезнең карта блокланган, дип хәбәр итә. Алга таба блокировканы җимерү өчен карточкагызны хәбәр итүегезне сорыйлар. Карта мәгълүматлары мошенникларга тапшырылса, алар сезнең картада акча средстволарына керә алачак һәм, димәк, аны яңартачак. Шуны да истә тотарга кирәк, хәтта банк хезмәткәрләре сезнең белән элемтәгә керсәләр дә, алар сезнең картага, сезнең шәхси кабинетыгызга керү өчен мәгълүматларны беркайчан да сорамаячаклар. Счетны "тулыландыру" яки телефон балансы "Сезнең хисабыгыз тулыландырылган" дигән хәбәр аласыз һәм сумма күрсәтелә. Өзеп җибәрүдә банк яки түләү системасы бар. Бераз вакыт узгач, очраклы рәвештә сезгә акча күчергән кешедән шалтырату яңгырый һәм ул акчаларны сезгә кире кайтарып бирүне сорый.
Финанс кертемнәре белән нинди дә булса килешүләр төзү алдыннан компаниянең ышанычлылыгына ышанырга кирәк, моның өчен: - компания турында бәяләмәләр табарга һәм тикшерергә; - компаниянең дәүләт реестрларында реаль булуын тикшерергә; - кирәкле лицензияләр, компания эшчәнлеген гамәлгә ашыру өчен рөхсәтләр булуына ышанырга; - әлеге компаниянең рәсми сайты бармы-юкмы икәнен тикшерергә. Әгәр дә сезгә каршы караклык кылынган икән, ашыгыч рәвештә хокук саклау органнарына мөрәҗәгать итәргә кирәк.